עורך דין בנקים

חשבונות בנק רדומים בישראל צוברים מדי שנה סכומים גדולים, כאשר היחידים שנהנים מהם בפועל הם הבנקים. חלק מהחשבונות הללו הינם בבעלותם של תושבי חוץ, שבמרבית המקרים אינם מודעים לקיומם. מהו חשבון רדום על פי הוראות הפיקוח על ה...

קבלת אשראי בנקאי בישראל היא משימה המבוססת כמעט כולה על דירוג אשראי והיסטוריה פיננסית. עבור תושב חוץ, המגיע ללא עקבות במערכת הבנקאית המקומית, הבקשה לקבלת הלוואה נתפסת כסיכון גבוה בבנקים. המאמר הבא סוקר את אפשרויות המימ...

תושבי חוץ שיש להם פעילות פיננסית בישראל, בין אם לצורך רכישת נכס ובין אם לניהול השקעות, נתקלים לא אחת בחומות בירוקרטיות גבוהות. המערכת הבנקאית בישראל היא אחת המסובכות בעולם, כאשר ממילא הרגולציה הבינלאומי בתחום הבנקאות ...

כאשר אדם נפטר, יורשיו זכאים את כל הזכויות הקנייניות אשר בעיזבון המנוח (בקיזוז חובות העיזבון, ככל שישנם כאלה). ככל שאותו מנוח השאיר אחריו צוואה מסודרת, ובה פירוט של כל נכסיו החוקיים, יוכלו יורשיו לאתר הנכסים ללא שום קו...

במהלך החיים אדם פותח לרוב מספר חשבונות בנק בנסיבות כאלה ואחרות. לעתים ישנו מצב שהחשבון הופך לחשבון "אבוד", כזה שבעליו אינו מודע לקיומו שאין לו גישה אליו. לעתים, כאשר אותו אדם נפטר, קורה שיורשיו הם דווקא אלו ...

בישראל, כאשר אדם הולך לעולמו, יורשיו החוקיים יכולים לפנות לרשם לענייני ירושה, ולהוציא צו ירושה או צו קיום צוואה (תלוי אם ישנה צוואה, או לאו), וכך יכולים היורשים לרשת את רכוש המנוח בהתאם להסדרים הרלוונטיים בחוק הירושה,...

בעקבות חקיקה חדשה בארה"ב (FATCA - Foreign Account Tax Compliance Act), על מנת לצמצם ההון השחור, הן במסגרת הלבנת הון (העלמת מס, או הון שמקורו בפעילות בלתי חוקית) והן במסגרת מניעת מימון ארגוני טרור, נדרשים הבנקים ביש...

בשנים האחרונות, על מנת למנוע הלבנות הון ומימון טרור, ארה"ב חוקקה בשנת 2010 חוק ה-Foreign Account Tax Compliance Act, הידוע בשמו המקוצר כ-FATCA. שם נקבע כי: "גופים פיננסיים מחוץ לארה"ב חוייבו לדווח לרשויות ארה"ב על ...